# iTorem — Manual del operador

> Manual bilingüe (es-MX/en) del sistema de cargos y cobranza iTorem,
> generado desde un entorno sintético. Cada sección enseña una pantalla
> o un procedimiento; /llms-full.txt lleva el corpus completo.
> English: /llms.txt?lang=en

## Primeros pasos

- [Entrar a iTorem](https://itorem.com/ayuda/primeros-pasos?lang=es-MX#primeros-pasos-entrar): Tu institución te entrega un correo y una contraseña. Con ellos entras desde cualquier navegador, sin instalar nada.
- [Este manual](https://itorem.com/ayuda/primeros-pasos?lang=es-MX#primeros-pasos-el-manual): El manual vive dentro del sistema y cada pantalla enlaza a su propia sección desde el menú Acciones.
- [Moverse por el sistema](https://itorem.com/ayuda/primeros-pasos?lang=es-MX#primeros-pasos-moverse): Todo el sistema se recorre desde la barra superior. Esta sección muestra dónde está cada cosa y cómo llegar rápido a cualquier pantalla.

## Clientes

- [La lista de clientes](https://itorem.com/ayuda/clientes?lang=es-MX#clientes-lista): Contabilidad → Clientes abre el directorio completo. Desde aquí buscas, filtras y das de alta a las personas de tu institución.
- [La ficha del cliente](https://itorem.com/ayuda/clientes?lang=es-MX#clientes-ficha): Cada cliente tiene una ficha con pestañas: su resumen financiero, sus transacciones, sus datos y sus notas. Todo lo que la institución sabe de una persona vive aquí.

## Cargos y pagos

- [La lista de movimientos](https://itorem.com/ayuda/cargos-y-pagos?lang=es-MX#cargos-y-pagos-lista): Contabilidad → Cargos y Pagos muestra cargos y pagos en una sola lista, con filtros por vista, estado y fechas.
- [Registrar y asociar](https://itorem.com/ayuda/cargos-y-pagos?lang=es-MX#cargos-y-pagos-registrar): Un cargo dice cuánto debe una persona; un pago dice cuánto entregó. La asociación entre ambos es lo que mantiene el saldo y los reportes en el mismo número.

## Gastos y beneficiarios

- [Beneficiarios](https://itorem.com/ayuda/egresos?lang=es-MX#egresos-beneficiarios): Un beneficiario es cualquier persona o negocio al que la institución le paga: proveedores, maestros, servicios. Su ficha funciona igual que la de un cliente.
- [Gastos y sus pagos](https://itorem.com/ayuda/egresos?lang=es-MX#egresos-gastos): Contabilidad → Gastos y Pagos lleva los egresos con la misma mecánica que la cobranza: el gasto dice cuánto se debe, el pago de gasto dice cuánto se entregó.

## Actividades y calendario

- [Las actividades](https://itorem.com/ayuda/agenda?lang=es-MX#agenda-actividades): Llamadas, citas, recordatorios y notas viven en Actividades, en vista de lista o de agenda, cada una con su estado y sus personas relacionadas.
- [El calendario](https://itorem.com/ayuda/agenda?lang=es-MX#agenda-calendario): El calendario muestra las mismas actividades por mes, junto con las fechas del calendario hebreo, y deja crear una actividad directamente sobre un día.

## Cajas

- [Operar las cajas](https://itorem.com/ayuda/cajas?lang=es-MX#cajas-operar): Contabilidad → Cajas muestra el saldo de cada caja y el detalle de sus movimientos: pagos que entran, gastos que salen, y los ajustes y traspasos manuales.

## Recibos, estados de cuenta y correos

- [Recibos y estados de cuenta](https://itorem.com/ayuda/difusion?lang=es-MX#difusion-documentos): Los recibos salen de la cola de impresión; los estados de cuenta se generan por periodo y se imprimen o se envían por correo.
- [Los correos del sistema](https://itorem.com/ayuda/difusion?lang=es-MX#difusion-correos): Cada cargo o pago puede avisarse por correo automático. La lista de correos muestra cada envío con su estatus de entrega real.

## Reportes

- [El reporte de cobranza](https://itorem.com/ayuda/reportes?lang=es-MX#reportes-cobranza): Reportes → Cobranza responde cuánto se cargó, cuánto se recaudó y quién debe, en el periodo que elijas.
- [Los demás reportes](https://itorem.com/ayuda/reportes?lang=es-MX#reportes-mas): Además de cobranza, el sistema reporta gastos por periodo; el índice de Reportes te lleva al primero que tu permiso alcance.

## Configuración

- [La institución y sus catálogos](https://itorem.com/ayuda/configuracion?lang=es-MX#configuracion-institucion): La portada de Configuración reúne todo: cuenta, usuarios, grupos, catálogos de ingresos y egresos, sistema, pasarelas y correos.
- [Cuenta, catálogos y proveedores](https://itorem.com/ayuda/configuracion?lang=es-MX#configuracion-catalogos): Las áreas de Configuración que el propietario visita de vez en cuando: los datos de la cuenta, los catálogos que alimentan los formularios, los grupos y las pasarelas de pago.
- [Operadores y permisos](https://itorem.com/ayuda/configuracion?lang=es-MX#configuracion-usuarios): Cada operador tiene su cuadrícula de permisos por módulo. El propietario puede crear operadores, restablecer contraseñas y ajustar la cuadrícula.

## Captura masiva

- [Trabajar por lote](https://itorem.com/ayuda/masivos?lang=es-MX#masivos-lotes): Contabilidad → Masivos abre la cuadrícula de captura: una fila por movimiento, guardado automático, y un paso de revisión antes de confirmar.
- [Lotes de egresos](https://itorem.com/ayuda/masivos?lang=es-MX#masivos-egresos): Los egresos tienen su propia captura masiva: gastos por lote y pagos de gasto por lote, con la misma cuadrícula y el mismo paso de revisión que la cobranza.

## Cargos recurrentes

- [Programar y seguir](https://itorem.com/ayuda/recurrentes?lang=es-MX#recurrentes-programar): Cada programación nace de un cargo modelo y genera sus ocurrencias según el intervalo. La lista muestra qué sigue activo y cuándo toca la próxima.

## El portal de pagos

- [Lo que ve el cliente](https://itorem.com/ayuda/portal?lang=es-MX#portal-cliente): El enlace del portal se genera desde la ficha del cliente y viaja por correo. Quien lo abre ve sus cargos y paga sin crear cuenta.
- [Tu monitor de intentos](https://itorem.com/ayuda/portal?lang=es-MX#portal-monitor): Cada intento de pago del portal queda registrado con su estado real: exitoso, en proceso, fallido o devuelto.

## Comunicación del equipo

- [El chat interno](https://itorem.com/ayuda/equipo?lang=es-MX#equipo-chat): La burbuja de chat de la barra superior abre la comunicación del equipo: salas de grupo, mensajes directos y menciones.

## Blog

- [El control de gastos de una asociación civil](https://itorem.com/blog/control-de-gastos-asociacion-civil): Cómo llevar los gastos de tu asociación en el mismo sistema que tus ingresos: beneficiarios, categorías, cajas y un reporte que el comité entiende.
- [Recordatorios de pago por WhatsApp, bien hechos](https://itorem.com/blog/recordatorios-de-pago-por-whatsapp): Qué hace falta para cobrar por WhatsApp sin quemar tu número: consentimiento por socio, plantillas aprobadas y un ritmo bajo el límite de Meta.
- [La renta de cada mes, en dos clics](https://itorem.com/blog/la-renta-de-cada-mes-en-dos-clics): Nómina, renta y becas se repiten cada mes. Una plantilla de lote guarda beneficiarios, conceptos y montos para que la captura deje de ser una tarde.
- [Cuando el socio no tiene tarjeta: OXXO y SPEI](https://itorem.com/blog/cobrar-en-oxxo-y-spei-sin-tarjeta): Muchos socios no quieren pagar con tarjeta y no hace falta: la ficha de OXXO y la transferencia SPEI cobran igual, desde el enlace personal de cada quien.
- [Quién ve qué: permisos, grupos y cajas](https://itorem.com/blog/quien-ve-que-permisos-y-cajas): La separación de funciones en una institución no es burocracia: es confianza. Cómo armarla con permisos por operador, grupos de clientes y cajas.
- [¿Sabes si tu socio recibió el correo?](https://itorem.com/blog/sabes-si-tu-socio-recibio-el-correo): Entregado, rebotado, abierto: el historial de correos te dice qué pasó con cada estado de cuenta enviado — y qué dirección dejó de servir hace meses.
- [Cómo cobrar cuotas sin perseguir a nadie](https://itorem.com/blog/cobrar-cuotas-sin-perseguir): Una guía práctica para cobrar cuotas en tu comunidad o institución: cargos que se generan solos, un enlace de pago por cliente y saldos siempre al día.
- [Morosidad: el estado de cuenta que cobra por ti](https://itorem.com/blog/reducir-morosidad-estados-de-cuenta): Por qué la morosidad crece cuando los saldos viven en una hoja de cálculo, y cómo un estado de cuenta claro y mensual la reduce sin confrontar a nadie.
- [Transparencia financiera para comités](https://itorem.com/blog/transparencia-financiera-comites): Qué reportar a tu comunidad, con qué frecuencia y en qué formato: ingresos, egresos y saldos que cualquier vecino puede leer sin ser contador.
- [¿Qué es un cargo recurrente? Guía de cobranza](https://itorem.com/blog/cargos-recurrentes-cobranza-automatica): Un cargo recurrente es un cobro que se repite con la misma periodicidad: mismo concepto, mismo monto, misma fecha. Qué significa y cómo funciona.
- [Un portal de pagos que tus clientes sí usan](https://itorem.com/blog/portal-de-pagos-domiciliacion): Por qué los portales de pago fallan por fricción, y qué necesita el tuyo para que cada cliente pague desde su enlace sin app, sin contraseña y sin ayuda.
- [Cerrar el mes sin conciliar a mano](https://itorem.com/blog/cierre-de-mes-sin-conciliar-a-mano): Un método para cerrar el mes en minutos: registrar donde nace cada movimiento, cuadrar cajas sobre la marcha y exportar el reporte en lugar de armarlo.

## Funciones

- [Avisos y recordatorios por WhatsApp](https://itorem.com/funciones/whatsapp): Recordatorios de pago, estados de cuenta y confirmaciones por WhatsApp: plantillas aprobadas por Meta y consentimiento por socio, en México.
- [Control de egresos para instituciones](https://itorem.com/funciones/egresos): Beneficiarios, gastos y pagos de gasto en el mismo sistema que tu cobranza. Registra, clasifica y exporta los egresos de tu institución en México.
- [Captura masiva con plantillas guardadas](https://itorem.com/funciones/captura-masiva): Registra hasta 300 cargos, pagos o gastos en una sola pasada y guarda la plantilla del lote: la renta de cada mes queda lista en dos clics.
- [Estados de cuenta automáticos por correo](https://itorem.com/funciones/estados-de-cuenta): Estados de cuenta por correo para tus socios: envío mensual automático, cinco formatos, filtro por conceptos y botón de pago dentro del mensaje.
- [Cobra en OXXO y SPEI sin tarjeta](https://itorem.com/funciones/pagos-sin-tarjeta): Tus socios pagan con ficha de OXXO o transferencia SPEI desde su enlace personal, sin cuenta ni contraseña, y tú ves cada intento y su resultado.
- [Cajas con permisos por usuario](https://itorem.com/funciones/cajas): Controla cada caja: saldos por periodo, traspasos y ajustes, con permisos por usuario y por caja. El tesorero ve todo; el de mostrador, solo su caja.
- [36 permisos por operador](https://itorem.com/funciones/permisos): Decide quién ve saldos, quién imprime y quién borra: 36 permisos por operador, acceso por grupos de clientes y permisos por caja, todo negado de inicio.
- [Tu equipo en español, inglés o hebreo](https://itorem.com/funciones/multi-idioma): El sistema completo en español, inglés y hebreo con RTL real: cada operador elige su idioma y el calendario muestra las fechas hebreas junto a tus cargos.

## Optional

- [llms-full.txt](https://itorem.com/llms-full.txt): el corpus completo, sección por sección
- [API de búsqueda](https://itorem.com/api/ayuda/buscar?q=): búsqueda clasificada (JSON)
- [API de sección](https://itorem.com/api/ayuda/seccion?id=): una sección completa (JSON)